第444章 深渊(1 / 2)躺平摆烂二选一
白叶指向一份警方公告截图和新闻摘要。
2017年初,鹏城鼎信小额贷款有限公司因涉嫌暴力催收、非法经营高利贷被鹏城警方立案侦查,相关案情及涉案公司信息已通过警方通报及权威媒体如鹏城晚报法制版部分公开。
报道中提到鼎信存在砍头息、利率远超法定限等违法行为,并有客户名单作为证据被扣押。
“严工,”白叶看向严正宏,后者微微点头确认,“多亏了严工在鹏城司法系统内的人脉,我们在完全合法合规的范畴内,向参与此案调查的警方人士进行了非正式的案情咨询。基于警方公开披露的信息及对鼎信运营模式的常识性了解存在高利贷、暴力催收,我们得以合理推断并确认:”
“宋彦雄的名字出现在鼎信涉案的高风险逾期客户名单中。”
“鼎信此类贷款的实际到手金额远低于合同金额,且利率畸高,利滚利速度惊人。”
“鼎信的催收手段包含人身威胁和曝光隐私等非法胁迫方式。”
结论:
“综合述,根据全部来自政府公开平台、公司合规监控、合法授权的元数据分析以及公开司法信息关联推断的证据链。
我们得以严谨地确认:在2015年下半年,即渡河项目立项前夕,宋彦雄因深陷非法赌博泥潭。
通过高利贷性质的非法借贷进行大额融资,并被迫抵押房产、出售车辆。
然而,他仍陷入无法偿还的巨额债务危机,且面临高利贷催收的人身安全威胁和曝光隐私毁灭职业生涯的胁迫!
其身心状态已濒临崩溃边缘!”
“这就是动机?”陈默的声音听不出波澜,目光锐利地射向白叶,“仅仅为了钱?他去年刚被我提拔,薪水股票都足够优渥。”
“这正是最令人扼腕的地方,陈总。”白叶的声音带着一丝难以察觉的惋惜和沉重,“按照我们的回溯,他被收买的时间点是在被您提拔之前,而且也不止潜伏了半年,而是一年半。”
说完便在屏幕调出一份标注着“2015年4”的异常分析。
“实际早在2015年下半年,也就是渡河项目立项前夕,宋彦雄的个人财务状况就出现了严重危机。”
白叶指着屏幕几个触目惊心的红色标记,“他在至少五家线非法赌博平台注册了账户,并通过地下钱庄渠道进行资金划转。根据可追溯的流水和平台残留数据反推,短短三个月内,他累计输掉了超过四百万元人民币!这远超出了他当时的偿还能力。”
屏幕显示出几个隐蔽的、带有赌博性质的网站登录以及数笔大额转出记录,收款方是几个无法查证的个人账户。
“他当时试图通过信用卡套现、网络高利贷俗称714高炮来填补窟窿,结果利滚利,债务雪球迅速滚到近六百万元。”
白叶调出几份经技术还原的催收短信截图,“就在他走投无路,甚至可能面临人身威胁的时候”
白叶的手指重重敲在屏幕一条2015年11月的加密通讯元数据记录:
“代号第一次主动联系了他。
我们无法获知具体内容,但结合时间点和他后续的行为轨迹,基本可以判定:
对方利用了他深陷赌债、濒临崩溃的心理状态,以提供一笔足以解决债务的巨款为诱饵,同时很可能辅以曝光其赌博丑闻将彻底毁灭其职业生涯和家庭的威胁,迫使他迈出了第一步。
提供一些当时他权限内能接触到的、关于集团即将启动大型替代项目即后来的渡河项目的初期规划信息、技术选型倾向等非核心但极具战略价值的情报。”
会议室陷入一片死寂。